Khóa học AI thực chiến dành cho Ngân hàng – Banker

1. Giới thiệu khóa học

Trong bối cảnh ngành ngân hàng đang chuyển đổi số mạnh mẽ, AI (Trí tuệ nhân tạo) đã trở thành công cụ cốt lõi để các ngân hàng nâng cao hiệu quả nghiệp vụ và trải nghiệm khách hàng. Theo thống kê, hơn 50% ngân hàng tại Anh đã triển khai AI để cải thiện hiệu suất vận hành, và 60% doanh nghiệp tài chính toàn cầu sử dụng ít nhất một ứng dụng AI. Khóa học AI thực chiến dành cho Ngân hàng – Banker được thiết kế để giúp banker làm chủ AI, từ chatbot hỗ trợ khách hàng đến tự động hóa quy trình tín dụng và phân tích dữ liệu tài chính.

Với 80% thời gian thực hành thông qua các Codelab, học viên sẽ xây dựng các giải pháp ngân hàng như chatbot hỗ trợ khách hàng 24/7, hệ thống phân tích rủi ro tín dụng, và báo cáo tài chính tự động.

AI mang lại lợi ích vượt trội cho ngành ngân hàng:

• Tăng tốc độ xử lý hồ sơ vay vốn, giảm thời gian phê duyệt lên đến 60%.
• Phát hiện gian lận giao dịch với độ chính xác 99%.
• Cá nhân hóa dịch vụ khách hàng, tăng doanh thu bán chéo sản phẩm lên 25%.
• Tự động hóa báo cáo tài chính, tiết kiệm 95% thời gian xử lý.

2. Đối tượng học viên

Khóa học phù hợp với:

• Banker muốn sử dụng AI để tối ưu hóa quy trình nghiệp vụ và chăm sóc khách hàng ngân hàng.
• Banker muốn tích hợp AI vào các hoạt động như phân tích tín dụng, quản lý rủi ro, và tự động hóa báo cáo.
• Lãnh đạo ngân hàng muốn đào tạo đội ngũ để dẫn đầu trong chuyển đổi số trong ngành.

3. Mục tiêu khóa học

Khóa học giúp Banker – nhân viên ngân hàng:

• Làm chủ các công cụ AI như GitHub Copilot và chatbot để hỗ trợ nghiệp vụ ngân hàng.
• Tăng năng suất và chất lượng dịch vụ ngân hàng thông qua tự động hóa và phân tích dữ liệu.
• Phân tích rủi ro tín dụng và phát hiện gian lận với AI, đảm bảo an toàn cho ngân hàng.
• Nhận hỗ trợ tư vấn 1-1 để triển khai AI vào các dự án ngân hàng thực tế.
• Áp dụng AI vào các quy trình ngân hàng, từ chăm sóc khách hàng đến quản lý tài chính.

4. Nội dung khóa học

• Khóa học có thời lượng 8 giờ chuyên sâu (4 buổi học, mỗi buổi kéo dài 2h)
• Học online qua Zoom
• Khóa học tập trung vào thực hành (90% thời gian), giúp học viên tạo sản phẩm ngay trong lớp

Phần 1: Nền tảng AI trong Ngân hàng

Giới thiệu và cài đặt công cụ AI

• Tổng quan về AI trong ngân hàng: từ chatbot, RPA (Robotic Process Automation), đến Machine Learning trong quản lý rủi ro và tín dụng.
• Hướng dẫn cài đặt các công cụ AI như GitHub Copilot, FPT.AI, và các hệ thống phân tích dữ liệu lớn trên môi trường làm việc của ngân hàng.
• Cấu hình AI để hỗ trợ các nghiệp vụ ngân hàng như xử lý giao dịch, tư vấn tín dụng, và chăm sóc khách hàng.
• Thực hành (Codelab 1): Cài đặt GitHub Copilot và FPT.AI, thử nghiệm tạo prompt để hỗ trợ tư vấn vay vốn cho khách hàng ngân hàng.

Ứng dụng AI cơ bản trong Ngân hàng

• Sử dụng AI để tự động hóa các tác vụ lặp lại như kiểm tra số dư, xác thực giao dịch, và tư vấn sản phẩm ngân hàng.
• Hiểu cách AI đưa ra gợi ý, tự động hoàn thành quy trình, và tạo báo cáo tài chính cho ngân hàng.
• Thực hành (Codelab 2): Xây dựng chatbot cơ bản để hỗ trợ khách hàng ngân hàng tra cứu thông tin tài khoản và lịch sử giao dịch.

Khám phá AI trong nghiệp vụ Ngân hàng

• Sử dụng AI để phân tích dữ liệu khách hàng và đề xuất sản phẩm tài chính như thẻ tín dụng, gói vay, hoặc tiết kiệm.
• Áp dụng AI trong quy trình eKYC (định danh điện tử) và xác thực người đại diện pháp luật cho khách hàng doanh nghiệp ngân hàng.
• Thực hành (Codelab 3): Phát triển hệ thống AI để phân tích hồ sơ vay vốn và đề xuất hạn mức tín dụng.

Phần 2: Tương tác với AI trong Ngân hàng

Tương tác với Chatbot AI

• Sử dụng chatbot AI để trả lời câu hỏi khách hàng ngân hàng về vay vốn, lãi suất, và lịch thanh toán.
• Áp dụng các mẫu hội thoại để thiết kế quy trình tư vấn sản phẩm ngân hàng và kiểm tra tuân thủ quy định.
• Thực hành (Codelab 4): Tạo chatbot hỗ trợ khách hàng ngân hàng 24/7, tích hợp trên ứng dụng di động.

Kỹ thuật prompt trong Ngân hàng

• Sử dụng kỹ thuật prompt để tạo báo cáo tài chính, phân tích rủi ro tín dụng, và đề xuất chiến lược bán chéo sản phẩm ngân hàng.
• Tối ưu hóa prompt để AI hỗ trợ xử lý hồ sơ vay vốn và phát hiện gian lận giao dịch trong ngân hàng.
• Thực hành (Codelab 5): Thiết kế prompt để tạo báo cáo dòng tiền tự động cho ngân hàng.

Phần 3: Nâng cao nghiệp vụ Ngân hàng với AI

AI trong phân tích tín dụng và quản lý rủi ro

• Sử dụng AI để phân tích hành vi khách hàng và dự đoán khả năng trả nợ trong ngân hàng.
• Áp dụng Machine Learning để phát hiện giao dịch bất thường và ngăn chặn gian lận tài chính.
• Thực hành (Codelab 6): Xây dựng hệ thống AI để phân tích rủi ro tín dụng cho khách hàng doanh nghiệp.

Tự động hóa quy trình Ngân hàng

• Tự động hóa các quy trình như lập báo cáo tài chính, quyết toán thuế, và thu hồi công nợ trong ngân hàng.
• Sử dụng RPA để xử lý 6.000+ giao dịch/ngày, giảm 95% thời gian xử lý.
• Thực hành (Codelab 7): Thiết lập bot RPA để tự động hóa kiểm tra số dư dự trữ bắt buộc cho ngân hàng.

AI trong chăm sóc khách hàng Ngân hàng

• Cá nhân hóa trải nghiệm khách hàng ngân hàng với AI, tăng doanh thu bán chéo sản phẩm lên 25%.
• Sử dụng AI để quản lý danh mục đầu tư và đề xuất gói tiết kiệm phù hợp.
• Thực hành (Codelab 8): Phát triển hệ thống AI để đề xuất sản phẩm tài chính dựa trên dữ liệu khách hàng.

Phần 4: Ứng dụng nâng cao của AI trong Ngân hàng

AI trong báo cáo và tài liệu Ngân hàng

• Tạo báo cáo tài chính, nhật ký giao dịch, và tài liệu kiểm toán với AI.
• Tự động hóa báo cáo dòng tiền và chỉ số hiệu suất cho ngân hàng.
• Thực hành (Codelab 9): Tạo báo cáo tài chính tự động với AI cho ngân hàng.

AI trong chuyển đổi số Ngân hàng

• Tích hợp AI vào quy trình CI/CD và hệ thống ngân hàng số.
• Sử dụng AI để tối ưu hóa nền tảng dữ liệu lớn và định danh điện tử (eKYC) cho ngân hàng.
• Thực hành (Codelab 10): Xây dựng hệ thống eKYC sử dụng AI để xác thực khách hàng doanh nghiệp.

5. Lợi ích sau khóa học

Sau khóa học, Banker – nhân viên ngân hàng sẽ:

• Làm chủ các công cụ AI để hỗ trợ quy trình ngân hàng, từ tư vấn khách hàng đến phân tích tín dụng.
• Tăng năng suất và chất lượng dịch vụ ngân hàng, giúp đạt KPI vượt trội.
• Nhận hỗ trợ tư vấn 1-1 để triển khai AI vào các dự án ngân hàng thực tế.
• Áp dụng AI để tự động hóa quy trình và cá nhân hóa trải nghiệm khách hàng ngân hàng.
• Dẫn đầu trong chuyển đổi số ngành ngân hàng với các giải pháp AI-driven.

6. Yêu cầu tiên quyết

• Kiến thức cơ bản về nghiệp vụ ngân hàng (tín dụng, chăm sóc khách hàng, quản lý rủi ro).
• Quan tâm đến công nghệ AI và sẵn sàng học hỏi.
• Laptop, kết nối internet 4G/5G, tài khoản Gmail, và trình duyệt phụ (Cốc Cốc/Firefox).

7. Giảng viên

Anh Bùi Quang Hiếu: 

• Giảng viên ĐH FPT / ĐH Funix / FSB 
• CEO Hệ thống Đào Tạo Trí Tuệ Nhân Tạo
• CEO HVCG Software
• CEO Học Với Chuyên Gia
• CEO Lập Trình KID

8. Cam kết

• Hỗ trợ tư vấn miễn phí về ứng dụng AI trong ngân hàng sau khóa học.
• Đảm bảo banker có thể áp dụng AI ngay vào các quy trình ngân hàng thực tế.
• Tạo ra giải pháp ngân hàng thực tế trong lớp học, như chatbot và hệ thống phân tích tín dụng.

9. Lý do chọn khóa học này

• Tính thực chiến cao: Với 80% thời gian thực hành, banker sẽ xây dựng các giải pháp ngân hàng như chatbot và hệ thống phân tích tín dụng, áp dụng ngay vào công việc.
• Hỗ trợ cá nhân hóa: Nhận tư vấn 1-1 miễn phí để triển khai AI vào các dự án ngân hàng thực tế.
• Phù hợp xu hướng ngành: 95% nhân viên ngân hàng tại Mỹ sử dụng AI, và 86% lãnh đạo ưu tiên tuyển dụng banker biết AI, giúp bạn dẫn đầu trong ngành ngân hàng.

10. Bảng tóm tắt nội dung khóa học